Valmistautuminen sijoituspalvelututkintoon (APV1) (5op)

Arviointiasteikko

H-5

Sisällön jaksotus

Kurssin tavoitteena on mahdollistaa itsenäinen valmistautuminen sijoituspalvelututkinnon (APV1) suorittamiseen.

Sijoituspalvelututkinto (APV1) luo varmistaa suorittajalleen yleiskuvan sijoituspalvelualasta ja antaa valmiudet työskennellä itsenäisesti säästäminen ja sijoittamisen palveluiden ja myynnin parissa niin pankki- kuin vakuutusyhtiöissä. Erikseen suoritettava tutkinto kattaa perusteet kaikilta keskeisiltä osaamisalueilta. Tutkinto suoritetaan kokonaisuudessaan yhdellä tenttimiskerralla.

Sijoituspalvelututkinto (APV1) on suunnattu kaikille sijoituspalveluyrityksissä, pankeissa ja vakuutusyhtiöissä sijoituspalvelujen asiakaspalvelutehtävissä toimiville henkilöille sekä kaikille muillekin, jotka haluavat saada yleiskuvan arvopaperimarkkinoiden toiminnasta, palveluista ja tuotteista ja osoittaa pätevyytensä toimia sijoituspalvelutehtävissä.

Kurssilla oman valmistautumisen myötä suoritetaan osaamista mittaavat tentit jokaiselta neljältä sijoituspalvelututkinnon osa-alueelta:

Markkinat, talous ja taloudellinen informaatio
Sijoitustuotteet ja sijoittaminen
Sijoitusneuvonta
Sijoituspalveluiden sääntely ja sijoittamisen verotus

Huom! Kurssi ei sovellu ensimmäiseksi rahoitus-, vakuutus- tai pankkialan kurssiksi, vaan sen edeltävyysehtona on aikaisempien opintojen hyväksytty suorittaminen. Kurssi on kirjatentteihin pohjautuva, eikä sisällä varsinaista luento-opetusta.

Tavoitteet

Sijoituspalvelualan tutkintojen tavoitteena on yhtenäistää sijoituspalvelualalla työskentelevien henkilöiden pätevyysvaatimukset ja myös helpottaa uusien ihmisten rekrytoitumista alalle. Finanssialan Keskusliitto on suositellut, että kaikissa sijoituspalveluihin liittyvissä asiakaspalvelutehtävissä työskentelevät henkilöt ovat suorittaneet Finanssialan Keskusliiton auktorisoiman Sijoituspalvelututkinnon (APV1). Tällä pyritään varmistamaan, että kaikilla työntekijöillä on tehtäviensä hoitamiseksi riittävät tiedot ja ammattitaito.

Opintojaksolla voi valmistautua APV1 tenttiin osallistumiseen. Huom. Itse APV1 tentti on opiskelijalle maksullinen.

Sisältö

Rahoituksen ja sijoittamisen opintojaksot tukevat osittain ko. osaamisen karttumista. APV1 vaatii opiskelijalta omaehtoista paneutumista ja itseopiskelua.

Oppimateriaalit

Andersen, Atso – Sara Salmela: ”Rahanpesun estäminen ja kansainväliset pakotteet”. Kirjasta luvut 2, 3, 6, 7 ja 9. Alma Talent 2024, 2. painos. ISBN 9789521450891.

Andersen, Atso: ”Digitaaliset rahoituspalvelut”. Kirjasta luvut 1-4. Alma Talent 2021, 1. painos. ISBN 9789521441943.

Kallunki, Juha-Pekka: ”Tilinpäätösanalyysi”. Kirjasta luvut 1-3. Alma Talent 2022, 2. uudistettu painos. ISBN 9789521446641

Karttunen, Timo – Laasanen, Hanna – Sippel, Liisa – Uitto, Tero – Valtonen, Marjo: ”Juridiikan perusteet”. Kirjasta luku 13. SanomaPro 2017, 5.-6. painos. ISBN 9789526329550.

Kauppila, Kalle – Puttonen, Vesa – Repo, Eljas: ”Miten sijoitan rahastoihin”. Alma Talent 2020, 6. painos. ISBN 9789521438394.

Knüpfer, Samuli – Puttonen, Vesa: ”Moderni rahoitus”. Kirjasta luvut 1 – 10. Alma Talent, 2024, 13. painos. ISBN 9789521452734.

Lindholm, Timo – Kettunen, Juhani: ”Globaali kansantalous”. Kirjasta luvut 1-9. Helsinki, Edita Publishing Oy, 2019, 1. painos. eISBN 9789513770563, ISBN 789513768003.

Silvola, Hanna – Landau, Tiina: ”Vastuullisuudesta ylituottoa sijoituksiin”. Kirjasta luvut 1 ja 2. Alma Talent 2019. ISBN 9789521437144.

Turtiainen, Matti: ”Sijoituspalvelut ja asiakas”. Kirjasta luvut 5, 7, 8, 9 ja 11. Alma Talent 2018, 1. painos. ISBN 9789521435393.

Turtiainen Matti: ”Arvopaperimarkkinalain mukainen tiedonantovelvollisuus sekä markkinoiden väärinkäyttöä ja markkinapaikkoja koskevat säännökset 1.12.2024.”

Isotalo, Katri: ”FINE-ratkaisut ja sijoitusneuvonnan käytäntö”. V1.

Nasdaq: ”Opi Osakkeet”. 13. painos

Pellikka, Tuula: ”Sijoitusvakuutustuotteet”. V1.8.

Pörssisäätiö: ”Sijoittajan korko-opas”

Pörssisäätiö: ”Sijoittajan vero-opas”

Isotalo, Katri: ”ESG, kestävä rahoitus ja vastuullinen sijoittaminen 2024”.

Opetusmenetelmät

Itsenäinen opiskelu erillisiin osioihin, tentteihin valmistuminen, aineistokohtaiset tentit sekä simuloitu APV1 tentti.

Tenttien ajankohdat ja uusintamahdollisuudet

Kurssin osa-aluekohtaiset tentit ovat seuraavat:

11.09.2025 10.00 - 13.00 LEM_B143 (56 henkilöä) Markkinat, talous ja taloudellinen informaatio
07.10.2025 14.00 - 16.00 LEM_A308 (38 henkilöä) Sijoitustuotteet ja sijoittaminen
06.11.2025 10.00 - 13.00 EDU_3034 (50 henkilöä) Sijoitusneuvonta
20.11.2025 10.00 - 13.00 EDU_3034 (50 henkilöä) Sijoituspalveluiden sääntely ja sijoittamisen verotus
04.12.2025 10.00 - 13.00 EDU_3034 (50 henkilöä) TENTTI / Koko kurssin APV1-varainaista tenttiä replikoiva

Kurssin ominaispiirteiden vuoksi uusintakertojen järjestäminen ei ole mahdollista osa-aluekohtaisista tenteistä, vaan tentin voi suorittaa vain kerran. Jokaisen osa-aluekohtaisen tentin suorittaminen on keskeistä. Opiskelija saa jättää yhden osa-aluekohtaisen tentin suorittamatta tai saada osiosta hylätyn, jos aikoo saada kurssista hyväksytyn arvosanan. Osa-aluekohtaisia tenttejä saa suorittaa uusintaluonteisesti varsinaisen tenttikerran kanssa samassa yhteydessä 4.12.2025 ilman erillistä lisäaikaa. Erillisiä ilmoittautumisia ei vaadita.

Huom! Osa-aluekohtaiset tentit sekä kurssin varsinaista APV-tenttiä replikoiva lopputentti suoritetaan lukujärjestykseen merkityssä luokkatilassa valvottuna koesuorituksena.

Pedagogiset toimintatavat ja kestävä kehitys

Kurssi sisältää hyvin pitkälti opiskelijan omaa, itsenäistä aineistoon perehtymistä ja omaa opiskelua.

Vastuullisen sijoittamisen teemat (ESG: Environmental, Social, Governance) sisältyvät opintojakson sisältöön erityisesti neljännessä osa-alueessa Sijoituspalvelun eettiset periaatteet ja asiakastyö. Kurssilla käsitellään, miten ympäristöön, yhteiskunnalliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät tekijät vaikuttavat sijoituspäätöksiin, salkunhoitoon ja sijoitustuotteiden valintaan. Opiskelijat tutustuvat EU:n kestävän rahoituksen sääntelyyn (mm. SFDR ja EU-taksonomia) sekä ESG-raportointivaatimuksiin, ja oppivat huomioimaan nämä asiakastarpeiden kartoituksessa ja soveltuvuusarvioinnissa. ESG-tietämys kytketään käytännön sijoitusneuvontaan ja riskienhallintaan, jolloin opiskelija osaa arvioida sijoitusten vastuullisuusprofiilia ja viestiä siitä asiakkaille selkeästi ja läpinäkyvästi.

Toteutuksen valinnaiset suoritustavat

Ei vaihtoehtoista suoritustapaa.

Opiskelijan ajankäyttö ja kuormitus

Opiskelijan kokonaistyömäärä noin 130 tuntia (5 op)

Arviointimenetelmät ja arvioinnin perusteet

Arviointi koostuu kahdesta osasta:

Osa-aluekohtaiset välitentit: Jokaisesta osa-alueesta järjestetään kirjallinen välitentti opintojakson aikana. Hyväksytty suoritus edellyttää vähintään 50 % pisteistä. Opiskelija voi olla poissa tai saada hylätyn suorituksen yhdessä (1) osa-aluekohtaisessa tentissä ja silti saada koko opintojakson hyväksytyksi.

Loppukoe: Kurssi huipentuu laajaan kirjalliseen tenttiin, joka replikoidaan APV1-tutkinnon rakenteen ja kysymystyyppien mukaisesti. Tämä koe muodostaa lopullisen arvosanan asteikolla 0–5.


Ajoitus:

Välitentit järjestetään tasaisin välein aikataulun mukaisesti opintojakson aikana, jotta opiskelija saa palautetta osaamisensa kehittymisestä. Loppukoe järjestetään opintojakson viimeisellä viikolla.


Arviointimenetelmä:

Kaikki tentit suoritetaan kirjallisina, valvottuina koetilaisuuksina. Tentit mittaavat sekä teoreettista tietoa että soveltamiskykyä. Arvosana määräytyy loppukokeen perusteella, mutta opintojakson hyväksytty suoritus edellyttää välitenttien vaaditun minimiosaamisen täyttymistä.

Kaikki tentit toteutetaan valvotussa tenttitilaisuudessa opiskelijan omalla koneella, ITS-alustalla. Huolehdithan mukaan tietokoneen ja tarvittaessa virtajohdon.

Hylätty (0)

Tenttiosoioden pistemäärää ei saavuteta tai kokonaispistemäärä ei riitä läpäisyyn

Arviointikriteerit, tyydyttävä (1-2)

Kukin tentin osaamisalue läpäisty, ja lopputentin pistemäärä on vähintään 50 % (arvosana 1).

Kukin tentin osaamisalue läpäisty, ja lopputentin pistemäärä on vähintään 57,5 % (arvosana 2).

Arviointikriteerit, hyvä (3-4)

Kukin tentin osaamisalue läpäisty ja lopputentin tentin kokonaispistemäärä minimissään 65% (arvosana 3)

Kukin tentin osaamisalue läpäisty ja lopputentin tentin kokonaispistemäärä vähintään 72,5% (arvosana 4)

Arviointikriteerit, kiitettävä (5)

Kukin tentin osaamisalue läpäisty ja lopputentin kokonaispistemäärä vähintään 80 %.

Esitietovaatimukset

rahoituksen ja sijoittamisen opintojaksot

Lisätiedot

Kaikki kurssiin liittyvä viestintä on keskitetty kurssin ITS-sivuille.